تشير التقديرات إلى أن محتالي العملات المشفرة سرقوا حوالي 4,600,000,000 دولار من مستخدمي ومستثمري العملات المشفرة في عام 2023، وتبلغ نسبة ذلك حوالي 0.013٪ من إجمالي حجم معاملات العملات المشفرة خلال ذات العام.
على الرغم من أن العملات المشفرة عبارة عن تقنية حديثة في التعامل مع الأموال، إلا أن المحتالين لم يتوانوا من استخدام الأساليب الحديثة والتقليدية للسرقة، وفيما يلي عمليات الاحتيال الشائعة في عالم العملات المشفرة :
1. الدعوى للاستثمار في العملات المشفرة
يتصل المحتالون بالمستثمرين ويزعمون بأنهم “مديرو استثمار” محترفون ومن شركة مالية رائدة، وكجزء من المخطط، يدعي مديري الاستثمار تحقيقهم الكثير من الأرباح بفضل الاستثمار في العملات المشفرة ويعدون ضحاياهم بتحقيق نسبة عالية من الأرباح.
للبدء، يطلب المحتالون دفعة مقدمة. وبعد ذلك، بدلًا من كسب المال، يقوم المحتالون ببساطة بسرقة هذه الدفعة.
نوع آخر من عمليات الاحتيال الاستثماري يتضمن استخدام إعلانات مزيفة، حيث يضع المحتالون صور أو فيديوهات حقيقية لأشخاص ليس لهم أي صلة بالمحتالين. قد تبدو هذه الإعلانات حقيقية، خصوصا مع استخدام أسم شركة وموقع الكتروني وشعارات ذات مظهر احترافي، ومع ذلك، فإن كل ذلك مزيّف، وعادتا يكون الإعلان في إقليمنا العربي في صورة شخص يروّج خلال مقطع فيديو للاستثمار في الذهب أو الفضة أو الاستثمار بالعملات المشفرة، وبالتالي يشعر من يشاهد هذا الإعلان بأن صاحب الفيديو ذو علاقة بالإعلان، إلا أنه في الحقيقة تم استخدام هذه الشخصية للاحتيال لا أكثر.
2. سحب البساط
تتمثل عمليات الاحتيال عبر سحب البساط بقيام المحتالين بضخ الأموال في عملة مشفرة جديدة أو رمزًا غير قابل للاستبدال (NFT) أو طلب الاكتتاب في عملة رقمية معينة، وبعد أن يودع المستثمرون الأموال، يسحب المحتالون كل الأموال ويختفون معها، وذلك مع ترك عملة مشفرة أو رمز قابل للاستبدال بدون أي قيمة.
يرجى الضغط هنا للاطلاع على مقالنا حول سحب البساط
3. الحيل الرومانسية
تطبيقات المواعدة ليست غريبة على عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة. تتضمن عمليات الاحتيال هذه علاقات -عادةً ما تكون بعيدة المسافة وعبر الإنترنت فقط- حيث يستغرق أحد الطرفين وقتًا لكسب ثقة الطرف الآخر. بمرور الوقت، يبدأ أحد الطرفين في إقناع الطرف بإرسال العملات المشفرة. بعد الحصول على المال، يختفي محتال المواعدة، ويشار إلى هذه الحيلة باللغة الانجليزية “Pig butchering scams”، أما في مجتمعنا فيطلقون على هذا الشخص (خروف). ومع ذلك، لا نتوقع بأن هذه الحيلة رائجة في الإقليم العربي.
4. عمليات التصيد الاحتيالي Phishing scams
تعتبر عمليات التصيد الاحتيالي من وسائل الاحتيال القديمة، ولكنها لا تزال شائعة، حيث يرسل المحتالون رسائل بريد إلكتروني تحتوي على روابط ضارة لتنقلنا إلى موقع ويب مزيّف لجمع تفاصيل شخصية، مثل المفتاح الخاص لمحفظة العملات المشفرة.
لكل محفظة مفتاح خاص واحد (مجموعة من الكلمات)، وفي حالة سرقة المفتاح الخاص، يمكن التصرف في جميع العملات المشفرة الموجودة في المحفظة.
لتجنب عمليات التصيد الاحتيالي، تجنب فتح الروابط التي لا تعرف مصدرها، وبالطبع لا تسلم المفتاح الخاص لأي جهة كانت، هذا المفتاح لك وحدك ولا يوجد أي جهة تحتاج الحصول عليه لإجراء أي معاملة، حيث يتم التعامل مع الآخرين بموجب المفتاح العام (عنوان المحفظة الرقمية المكوّن من أرقام وحروف).
يرجى الضغط هنا للاطلاع على مقالنا حول المحفظات الرقمية
5. هجمات رجل في الوسط Man-in-the-middle attacks
عندما يقوم المستخدمون بتسجيل الدخول إلى حساب عملة مشفرة عبر استخدام شبكة واي فاي عامة، يمكن للمحتالين سرقة معلوماتهم الخاصة والحساسة، حيث يمكن للقراصنة اعتراض أي معلومات مرسلة عبر هذه الشبكة، بما في ذلك كلمات المرور ومفاتيح محفظة العملات المشفرة.
ويطلق على هذه الوسيلة هجمات الرجل الوسط، لأنه يأتي شخص ما في الوسط بينك وبين الشبكة، ويعترض إشارة الواي فاي وبالتالي يتمكن من سرقة جميع المعلومات.
أفضل طريقة لتجنب هذه الهجمات هي حظر الرجل الموجود في المنتصف باستخدام شبكة افتراضية خاصة VPN لغاية تشفير البيانات التي يتم إرسالها، فيما عدا ذلك، تجنب الاقتران بالشبكات العامة عندما تقوم بفتح المحفظة الرقمية باستخدام المفتاح الخاص، ولحسن الحظ لا حاجة لاستخدام هذا المفتاح إلا عند إنشاء المحفظة الرقمية أو إعادة فتحها في جهاز جديد.
6. عمليات احتيال توزيع العملات المشفرة على وسائل التواصل الاجتماعي
هناك العديد من المنشورات الاحتيالية على وسائل التواصل الاجتماعي التي تعد بهدايا العملات المشفرة، وعندما ينقر شخص ما على الهدية، يتم نقله إلى موقع احتيالي ويطلب منه التحقق من هويته للحصول على هذه العملات، وتتضمن عملية التحقق إجراء الدفع لإثبات شرعية الحساب.
وفي هذه الحالة سوف يخسر الضحية ما تم دفعه لإثبات شرعية حسابه أو قد يضغط على رابط ضار وتتم سرقة معلوماته الشخصية وبالتالي محاولة سرقة العملات المشفرة.
7. مخططات بونزي Ponzi schemes
تدفع مخططات بونزي للمستثمرين القدامى عائدات من أموال المستثمرين الجدد. للحصول على مستثمرين جدد، يتم استخدام العملات المشفرة كعامل للجذب. إلا أنه لا توجد استثمارات مشروعة؛ الأمر كله يتعلق باستهداف مستثمرين جدد لدفع المال لمن قبلهم. الإغراء الرئيسي لمخطط بونزي هو الوعد بأرباح ضخمة مع القليل من المخاطر. إلا أنه في الحقيقة أخطار هذه الاستثمارات عالية، ولا توجد عوائد مضمونة. لأنه عندما يتباطأ تدفق الاستثمارات الجديدة، لا يكون لدى المحتال ما يكفي من المال لدفع تلك الأرباح المفترضة، وبالتالي ينهار مخطط بونزي بالكامل.
8. منصات العملات المشفرة المزيفة
إن هذا الموضوع جدا مهم، لا بد من اختيار المنصة المركزية بعناية، حيث لوحظ خلال هذه الفترة قيام الكثير من المحللين والمؤثرين بدعم منصات عملات معينة، نرجو القيام بالبحث اللازم عن هذه المنصات قبل الاستثمار، حيث إن هدف المؤثرين هو الحصول على العمولات من المنصة، نحن ليس ضد ذلك، ولكن ليست كل المنصات آمنة، هنالك العديد من منصات العملات الرقمية مزيفة، وهنالك منصات تعرضّت للاختراق، وهنالك منصات تعرضت للإغلاق، وهنالك منصات سوف تسهل عملية إيداع الأموال ولكن في المقابل سوف تصعّب كثيرا عملية سحب الأموال أو قد تمنعها.
وبالتالي نأمل إجراء البحث الكافي حول سمعة المنصة وشرعيتها قبل إدخال أي معلومات شخصية.
9. المحفظات الرقمية المزيفة
إن محفظة العملات المشفرة المزيفة هي عملية احتيال عن طريق البرامج الضارة، يستخدمها المحتالون لقرصنة جهاز الحاسب الآلي أو الهاتف الذكي وسرقة المفتاح الخاص أو كلمة المرور الخاصة بالمستخدم في النهاية، حيث يتم صناعة محفظة رقمية تماثل المحفظة الرقمية الحقيقية.
لتجنب عمليات الاحتيال تحقق دائما من شرعية التطبيق قبل تحميله، وتجنب متاجر التطبيقات غير الرسمية وحمل التطبيقات من مواقعها الرسمية مباشرة أو من متاجر التطبيقات الرسمية فقط.
10. تحديث المحفظة الرقمية أو المنصة
إن المحفظة الرقمية أو منصة العملات الرقمية في النهاية عبارة عن برامج تتطلب تحديثها من حين لآخر، ويتم التحديث تلقائيا عبر Google Play Store أو Apple Store. لما سبق، إذا طلب منك أي موقع أو تلقيت رابط للترقية، نرجو منك تجنبه.
11. الفرص الجديدة القائمة على الاكتتابات في العملات المشفرة ICOs
يوفر الاكتتاب في العملات المشفرة (ICOs) المزيد من السبل للمحتالين للوصول إلى أموالك. تذكر أنه على الرغم من أن الاكتتابات في العملات المشفرة قد تبدو مربحة، إلا أنها لا تعكس الواقع دائمًا.
إن فكرة الاكتتاب أساسها عدم توفر القدرة المالية الكافية لفريق العملة لإنشائها، وحيث إن إنشاء عملة دون وجود رأس مال كافي لدعمها يعد بحد ذاته علامة استفهام، وفي الكثير من الأحيان يسرق في فريق العملة أموال المكتتبين.
ولكون إجراء الاكتتاب في العملات المشفرة يعتبر أمر سهل وقليل التكاليف وملفت للنظر للمستثمرين، فإنه يعتبر من الوسائل المفضلة للمحتالين، وتشير الاحصائيات حول هذا الموضوع بأن نصف الاكتتابات التي تمت على شبكة Solana كانت عبارة عن احتيال، وتقدر قيمتها بالملايين من الدولارات.
12. التعدين السحابي
تقوم المنصات المحتالة بالتسويق لحمل المستثمرين على المساهمة برأس مال مقدم لتأمين تدفق مستمر من المكافآت الناتجة عن قوة التعدين والمكافآت، إلا أن هذه المنصات لن تقدم أي مكافأة.
إن التعدين السحابي ليس بالضرورة عملية احتيالية، إلا أنه للحفاظ على أموالك، يجب عليك البحث بدقة عن منصة التعدين قبل إيداع أي أموال.
